小冊子「じ・か・く」⑦

六、ミスターＦＰ

　私は「ミスターＦＰ」というグループの一員です。これはＦＰ発祥の国アメリカのＦＰと同じように、クライアントである個人の人生計画達成のため、資金繰り計画、リスクの保全などを投資、保険、不動産、ローン、年金などの知識を駆使してコンサルする、本来の実務的ファイナンシャルプラニングを目指すグループです。ところがこの前も、仲間のＦＰが「ＦＰです」と自己紹介したら、「ああ保険屋さんですね」と言われたと嘆いていました。日本ではＦＰのほとんどが保険や不動産などの販売の為に働いています。なかにはそれがＦＰだと思っているＦＰも多くいます。

残念ながら我々は日本では少数派ですが、いつか、我々もお客様から「お願いします！」と呼ばれるＦＰが増えてくるでしょう。なぜならば、この日本でもプロのＦＰは求められていると確信しているからです。

ミスターＦＰグループには「ミスターＦＰスタンダード」という、ミスターＦＰグループで守っていこうとする「規範」があります。そのひとつに、「お客様のライフプランを管理する」があります。その意味は、「継続してシナリオプランに基づいたお客様のライフプラン（将来設計）を管理する」ということです。ここがお客様との関わり方における、保険代理店業、証券販売業、不動産販売業とプロのＦＰとの違いです。商品販売業は販売した商品の管理を行いますが、お客様の夢やライフプランの管理は行いません。ミスターＦＰは、金融商品の管理と共にお客様のライフプランの管理を行います。